Política de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
Introducción:
Lively está comprometida en prevenir actividades ilegales, como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, en cumplimiento de las leyes españolas y europeas, incluyendo la Directiva (UE) 2018/843 (5ª Directiva AML) y la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo de España.
1. Identificación del Cliente (KYC - Conozca a Su Cliente):
Antes de realizar cualquier transacción, Lively verifica la identidad del cliente mediante documentos válidos, como pasaporte, DNI o carné de conducir. También recopilamos información sobre el origen de los fondos para transacciones de alto valor.
2. Monitoreo de Transacciones:
Todas las transacciones se monitorean en tiempo real para detectar actividades sospechosas, como:
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Pagos inusuales o de alto valor.
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Transacciones repetidas en un corto período de tiempo.
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Pagos originados en países de alto riesgo.
3. Informes de Actividades Sospechosas:
Cualquier transacción sospechosa se reportará a las autoridades competentes, como la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) en España, dentro del plazo legal de 30 días.
4. Capacitación del Personal:
Todos los colaboradores de Lively reciben formación regular sobre cómo identificar y reportar actividades sospechosas relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo. La formación incluye estudios de caso y simulaciones de situaciones reales.
5. Registros y Retención de Datos:
Lively mantiene registros detallados de todas las transacciones y verificaciones de identidad durante un mínimo de 10 años, según lo exige la ley. Estos registros incluyen:
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Documentos de identificación del cliente.
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Detalles de las transacciones.
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Informes de actividades sospechosas.
6. Canal de Denuncias:
Lively ofrece un canal seguro y confidencial para denunciar actividades sospechosas. Para reportar, contacte a través del correo: [suporte@lively.com].